Мошенники все чаще замахиваются на жилье одиноких пенсионеров. Ничего не подозревающие жертвы помогают продать свои собственные квартиры в полной уверенности, что таким образом помогают полиции ловить преступников. По информации Солвиты Слядзе, заместителя начальника второго отдела управления Госполиции по борьбе с кибермошенничеством, в Латвии зарегистрировано уже десять подобных случаев.
Реальная история в Латгалии
Одной из таких жертв стала пожилая жительница Даугавпилса Вероника (имя изменено), которая до сих пор надеется, что в тот роковой день ей звонили вовсе не телефонные мошенники, а настоящие сотрудники полиции, Службы госдоходов и банка.
Доверчивость пенсионерки привела к тому, что в Земельной книге ее квартира уже записана на другое лицо.
– В конце января этого года мне позвонил незнакомый мужчина, представился сотрудником Службы госдоходов и сказал, что им необходимо взять на проверку мои наличные деньги. Якобы такой порядок и сейчас деньги проверяют у всех жителей. Мужчина был готов подъехать, а от меня требовалось подготовить для передачи все сбережения в наличных и драгоценности, если есть. Затем попросил назвать мой персональный код, и я, ничего не заподозрив, его назвала. Потом, конечно, пожалела об этом – поняла, что сделала это зря.
После этого подключилась женщина и спросила: «Вы только что разговаривали с мужчиной?» Я ответила, мол, да, назвала мужчине свой персональный код. А она сразу представилась сотрудницей департамента полиции Ириной Соколовой. Сказала, что работает в Риге, в участке по ул. Клуса, 12, и сообщила, что на самом деле мне звонил мошенник, который задумал продать мою квартиру.
Я, конечно, испугалась и не знала, что и думать. «Ирина Соколова» спросила, нужна ли мне помощь, и я ответила «да», потому что не знала, что предпринять и просто боялась потерять свою любимую квартиру. Я же прожила в ней 43 года!
Даже мысль потерять ее вызывала шок. Но мне продолжали звонить все новые люди. Так, позвонил еще один мужчина, который представился работником Центробанка (есть ли у нас такой, я даже не знаю), сказал, что зовут его Андрей Кажмин, и сообщил мне, что они вместе с Ириной Соколовой «из полиции» решили, что надо сымитировать продажу моей квартиры, чтобы опередить мошенников, а затем их поймать.
У меня никто особо не спрашивал, хочу ли я в этом участвовать, по умолчанию согласилась. От страха плохо соображала и просто делала то, что мне говорят.
За любые деньги
– И что было дальше?
– Ирина Соколова предложила в качестве посредника фирму X в Даугавпилсе, назвала даже конкретного человека – Альберта Б., поручив «продать квартиру за любые деньги, а мы вам потом эти деньги вернем». Уже 4 февраля мы отправились к нотариусу, я подписала документы (предположительно так Вероника выдала генеральную доверенность, по которой фирма Х впоследствии продала квартиру от ее имени третьему лицу. – Прим. ред.).
Я была уверена, что участвую в полицейской операции и имею дело с реальными сотрудниками банка и полиции, которые знают, что делают.
Далее покупатель моей квартиры (как я полагала, фиктивный) повез меня домой на своей машине, там я все разложила и пересчитала деньги. 18 000 евро наличными были у меня на руках, хотя рыночная стоимость составляет 28 000 евро.
– Что вы стали делать?
– Тогда я позвонила «полицейской Ирине Соколовой» и сообщила: «Я дома с деньгами», как мы и договаривались до того. А она сразу связалась с этим Андреем «из Центробанка».
– Он приехал или позвонил?
– Звонил. И мы снова, в который раз уже, пересчитали все купюры: он спросил, какие именно деньги, и я назвала – одна в 500 евро, две штуки по 200, а остальные по 50.
– Что вы стали делать с деньгами?
– В тот же день он сразу прислал ко мне на дом, как он сказал, доверенное лицо – курьера, которого звали Дмитрий. Но я его даже не видела, потому что все деньги нужно было положить под дверь. Для конспирации, как я думала. Я была уверена, что деньги проверят в банке или СГД и вернут мне в ближайшее время. Но до сих пор, хотя прошло уже почти три месяца, со мной никто не созванивался и ничего не возвращал.
– Вы понимаете, что вас обманули?
– Не до конца. В это не хочется верить. Хочу надеяться, что деньги все еще хранятся в Службе госдоходов, и драгоценности, взятые на проверку, там же. Возможно, со мной еще свяжутся? Сама я не могу никому из них больше позвонить, телефон этого Андрея вообще не работает, хотя я звонила раз 50 или 60. Сначала трубку никто не брал, потом какая-то женщина ответила – говорила сначала по-латышски, а потом по-русски, просила не мешать ей работать.
– Почему же вы доверились этим незнакомцам?
– Я привыкла верить людям, не думала, что могут обмануть, особенно, если один работает в полиции, а другой в банке.
– А вы проверяли, действительно ли они там работают?
– Нет, поверила на слово.
Сейчас Вероника просто боится, как бы ее не выселили из собственного жилья. Живет в постоянном стрессе. И не без основания – ведь жилье теперь записано совсем на другого человека, который честно заплатил деньги и ее квартиру купил.
«Опасность кроется еще и в том, что мошенники впутывают в свои схемы реально работающих маклеров и нотариусов! Поэтому стоит быть бдительными не только одиноким доверчивым пенсионерам, но и агентам по недвижимости. Не спешите помогать старикам избавиться от их жилья за любые деньги! Иначе рискуете стать соучастниками мошенничества! Полиция сообщает о подобных случаях продажи жилья не только в Латгалии – по всей стране».
Юрист Владислав Боярун
Юрист: «Поймать виновных реально!»
Комментирует историю юрист из Даугавпилса Владислав Боярун, к которому Вероника обратилась за помощью в этой непростой ситуации.
– Насколько реальны шансы у жертвы мошенников добиться отмены сделки по продаже квартиры?
– Если провести расследование и задержать преступников, то вернуть квартиру вполне реально. Но нужно хотеть этим заниматься, а не пускать ситуацию на самотек. Мошенники сами себя не поймают и деньги не вернут.
– Полиция и банки стоят на том, что они регулярно информируют о подобных рисках, дают интервью журналистам. Практически во всех СМИ почти ежедневно предупреждают о мошенниках, а значит, самим людям нужно проявлять бдительность.
– Да, власти информируют людей о таких схемах телефонных мошенников, но все равно остаются люди, не охваченные такой информацией, а значит, подверженные риску. Поэтому не стоит полагаться только на профилактику преступлений. Защитные меры со стороны законодателей по этим мошенникам должны быть предоставлены в кратчайшие сроки.
А что мы видим на деле? Бардак в системе! Я – юрист, который пытается найти концы, отозвать сделку, помочь найти и поймать преступников. Сейчас на мои письма и запросы сотрудники полиции не отвечают не только в десятидневный срок, но уже и больше месяца.
Все мы слышим, что полицейских не хватает, работать некому. Но в самой системе руководству под силу навести порядок! Почему в полиции работают лица, которые трудятся на других должностях в коммерческих фирмах? Например, в дополнение к своей службе в полиции являются еще и руководителями фирм строительных, торговых? Понятно, что приоритетом для бизнесмена является свой бизнес. Он будет моим уголовным делом заниматься или своей фирмой? Конечно, фирмой. Это же человеческий фактор. Считаю, что это стратегическая ошибка руководства – такое своим подчиненным разрешать.
«Я уже нашел мошенников!»
– А вы как юрист чем можете помочь своей клиентке – пострадавшей от мошенничества женщине?
– Пока я жду ответов от должностных лиц, я сам уже нашел этих мошенников. Преступники посоветовали Веронике продать квартиру конкретной фирме Х, я нашел всю информацию по этому предприятию. Там действительно задействован Альберт Б., по этому человеку уже возбуждено несколько уголовных дел.
Еще один красный флаг: представитель фирмы лично отсчитал Веронике сумму за квартиру наличными, хотя продажа недвижимости за наличные запрещена на сегодняшний день. Это можно сделать только перечислением через банк.
Я полиции передал фамилии задействованных в фирме лиц, нашел другие связанные с нею дела, но пока энтузиазма особого в расследовании не замечаю.
«Маловато будет…»
– Веронику не насторожило, что ее попросили передать курьеру не только деньги, но и драгоценности? Для спасения квартиры от мошенников как-то многовато требований.
– Человеку заморочили голову. Устроили спектакль, чтобы придать видимость секретной операции. Она запаковывает деньги в конверт, которые просили передать курьеру. Прибывший курьер просит дверь приоткрыть, но так, чтобы его не видеть. Потом заявляет: «Надо еще заплатить Службе госдоходов за декларацию этих денег тысячу триста евро». Вот просто так, с порога ставит перед фактом. Женщина и так напугана всей этой историей. И она совершает новую ошибку – отдает свои последние деньги.
Потом курьер, видимо, почуяв вкус денег и то, что жертвой можно манипулировать, снова говорит – знаете, этого не хватит. Спрашивает, может, что еще есть?
И она отдает ему фамильные золотые украшения – цепочку, кольца, серьги и другие на общую сумму 1900 евро. Он забирает золото, забирает деньги и исчезает. Вот такая нехитрая схема. Списывать это на каких-то иностранных мошенников, на мой взгляд, здесь не стоит. Это наши местные работают, специалисты местного разлива, связь с конторой в Даугавпилсе, где Веронике посоветовали продать квартиру, очевидна. В этот момент нужны активные действия Государственной полиции для защиты пострадавшей и задержания обнаглевших преступников, но ничего такого мы не наблюдаем.
PS. Пока этот материал готовился к печати, суд по ходатайству юриста Владислава Бояруна наложил арест на квартиру Вероники. Это значит, что квартира не может быть снова перепродана до окончания следствия и закрытия уголовного дела.
Что такое «схема Долиной»?
Певица Лариса Долина под влиянием телефонных мошенников лишилась престижной квартиры в центре Москвы стоимостью 1,2 миллиона евро. Как действуют обманщики?
- Психологическое давление: мошенники («псевдосиловики») убеждают собственника, что его жильем пытаются завладеть преступники, и единственный способ его спасти – совершить «фиктивную» сделку и перевести деньги на «безопасный счет» или отдать курьеру.
- Продажа: собственник продает квартиру реальному добросовестному покупателю (часто со скидкой 10–30% для скорости) и отдает деньги аферистам.
- «Эффект Долиной»: после осознания обмана продавец идет в суд и требует признать сделку недействительной, так как он действовал под влиянием заблуждения. Однако по закону Латвии квартира остается за честным приобретателем, то есть за новым собственником, который не подозревал, что участвует в преступной схеме. Пострадавший, как и в деле Долиной, может требовать возмещения ущерба только от реально обманувших его мошенников, да и то лишь в случае, если их удается задержать.
Был случай: «Отдайте деньги – или будет обыск»
Как мошенники запугали пенсионерку и отправили за ее сбережениями «курьера»
В Латвии полиция вышла на след «денежного мула» – человека, который работал курьером в схеме телефонных аферистов и лично забирал деньги у жертв в Риге, ее окрестностях и Вентспилсе. В этом месяце его задержали в Олайне, и, по данным правоохранителей, он может быть связан как минимум с семью случаями, когда приезжал к людям, уже введенным в заблуждение звонками мошенников, и забирал у них наличные и банковские карты.
В полиции подчеркивают: такие схемы почти всегда являются частью организованной преступной деятельности, связанной с отмыванием денег, а наказание за это может достигать 12 лет лишения свободы.
Жителей при этом настоятельно предупреждают – за предложением заработать «легкие деньги» без официального оформления часто стоят именно такие преступления.
■ ■ ■
История, с которой началось расследование, звучит как сценарий психологического триллера.
9 марта в Юрмале жертвой мошенников стала женщина 1948 года рождения. Сначала ей позвонил человек, представившийся сотрудником Государственного агентства социального страхования, и сообщил о перерасчете трудового стажа. Казалось бы, обычный разговор, но вскоре последовал второй звонок – уже через WhatsApp. На этот раз мужчина назвался сотрудником банка и сообщил тревожную новость: предыдущий звонок якобы был от мошенника, а с ее банковским счетом происходят подозрительные операции.
Дальше события развивались стремительно и все более пугающе. Женщине сообщили, что для «спасения денег» к ней приедет курьер, которому нужно передать банковские карты якобы для утилизации.
Почти сразу ей позвонил еще один человек – уже от имени киберполиции. Он уверял, что помогает защитить ее средства, но при этом запретил рассказывать о происходящем кому-либо в течение трех дней.
Давление усилилось угрозами: женщину запугали тем, что дома нельзя хранить более 1000 евро наличными, а остальную сумму необходимо срочно передать «на декларирование», иначе якобы будет проведен обыск.
Под этим давлением женщина поверила. Она передала приехавшему курьеру конверт с 1600 евро и банковскую карту, а во время разговоров с мошенниками подтверждала операции с помощью кодов Smart-ID. В результате с ее счета дополнительно исчезли еще 3000 евро.
■ ■ ■
Следователи смогли установить личность курьера благодаря записям камер видеонаблюдения.
Уже 8 апреля в Олайне была зафиксирована новая попытка мошенничества, и в ходе работы по делу подозреваемого задержали. Им оказался гражданин Украины 2003 года рождения.
По версии следствия, он может быть связан как минимум с семью подобными эпизодами в Риге, Рижском районе и Вентспилсе, включая случай с пенсионеркой из Юрмалы. Во время обыска у него дома нашли 14 банковских карт, оформленных на чужие имена.
Уголовное дело возбуждено по нескольким тяжелым статьям, включая мошенничество в крупном размере, незаконное использование чужих платежных средств и легализацию преступных доходов. Самое серьезное из этих преступлений предусматривает от трех до двенадцати лет лишения свободы, с возможной конфискацией имущества и последующим надзором службы пробации. 10 апреля суд отправил подозреваемого под арест.
■ ■ ■
Полиция отмечает, что в этом месяце «денежных мулов» задерживали и в других регионах Латвии, и работа по пресечению подобных схем продолжается.
Правоохранители еще раз подчеркивают: ни банки, ни государственные учреждения никогда не отправляют курьеров за наличными или банковскими картами, а любые подобные требования – это верный признак мошенничества.
При этом действует принцип презумпции невиновности – человек считается невиновным, пока его вина не доказана в установленном законом порядке.
Светлана ГИНТЕР
